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Titulares como este: "Binance da el primer paso para desembarcar en España con la solicitud en el registro del Banco de España" han sido publicados en distintos medios de España a partir del día 28 de Enero y el público Español que es usuario de Binance no está muy contento con la noticia. ¿Qué significa que solicite esto al Banco de España? ¿Se creará una sede de Binance en España? ¿Acusarán mis movimientos anteriores a la fecha sobre mis criptomonedas con Hacienda? ¿Qué debemos hacer? Estas y un sin número de preguntas relacionadas están invadiendo las redes sociales oficiales de Binance, donde aún no hay respuesta, ya que tampoco hay anuncio oficial de la plataforma más grande de criptomonedas del mundo. Update: Ya hay anuncio oficial (más que anuncio, Binance ha publicado por qué ha solicitado tal registro al Banco de España!)

Regulación Binance en España - LocademiaDigital Cripto




El proveedor de infraestructura de criptomonedas Binance ha presentado este viernes su solicitud al registro del Banco de España como proveedor de servicios de criptomonedas, una iniciativa con la que "formaliza su compromiso con los reguladores locales" y da su primeros pasos para desembarcar en España.

Hasta ahora, Binance no contaba con filial española. La creación de una división propia en España refleja el interés de Binance por el mercado español, en el que tiene previsto realizar actividades educativas y de fomento del talento local, según han destacado desde la compañía en un comunicado.


¿España regulará a Binance?

De acuerdo a ciertos medios, España es uno de los países del mundo con mayor adopción cripto, y el monedero por excelencia para operar criptomonedas, es Binance. A pesar de que en muchas oportunidades la Comisión Nacional de Valores ha advertido que las criptomonedas son muy volátiles, todos sabemos que las criptomonedas tienen un futuro muy prometedor. Hoy, un ciudadano español puede comprar criptomonedas con su tarjeta de crédito, y de esta forma Hacienda sabe que ha comprado determinada cantidad de criptomoneda. Pero si el día de mañana esa criptomoneda es multiplicada, Hacienda pierde el hilo conductor. No sabe dónde está, y tampoco podrá cobrar dinero por esas jugosas ganancias del usuario.
Entonces Hacienda (y la CNV, y todos los demás intermediarios) están muy interesada en que las empresas que operan con criptomonedas se "regulen" para conocer dónde está el dinero, y qué hacen los ciudadanos con ese dinero.

Lo cierto es que aún NO SE SABE si Binance quedará regulado en territorio español.
No hay información oficial de parte de Binance.


Por distintas fuentes en Telegram me entero de que los ángeles de Binance están comunicando la siguiente información sobre lo que pasa:
Sobre España: no hay ningún announcement de Binance. Lo que pasó es que el equipo de España comunicó con medios que aplicaron para la licencia, como TODOS los demás exchange.

Estimado usuario, deseamos aclarar que con respecto a la información sobre una posible colaboración con el Banco de España con fines fiscales que puede haber leído en medios externos a Binance no es información precisa.

Recientemente Binance ha aplicado a un registro necesario para continuar operando en España que requiere de colaboración con el Banco de España para prevenir delitos de lavado de activos provenientes de actividades ilícitas.

Es importante mencionar que el banco de España no tiene competencias fiscales, por lo que la colaboración solamente sería en materia de lavado de activos, financiación del terrorismo, tráfico de personas y demás actos ilícitos de esa indole.

Esto no debería impactar en las cuentas de los usuarios en condiciones normales. El tratamiento de datos privados no ha cambiado y continúa de la misma manera descrita en nuestros Términos de Uso: https://www.binance.com/es/terms

Esperamos que esta información le sea de utilidad para aclarar las dudas que tenga al respecto de este tema y esperamos poder compartir más información en los próximos días.

Ley Antifraude Española

Hasta el 4 de Enero de este año, se hablaba de la ley antifraude, que ataba en corto las plusvalías derivadas de las transacciones con criptoactivos. (...) La china Binance, la hongkonesa Crypto (.com) y la estadounidense Coinbase no tendrán que enviar ni un papel a la Agencia Tributaria.

A raíz de las noticias recientes, SE TEME que podría cambiar este tema para Binance en España por haber solicitado permiso para operar en territorio español, lo que se supone que tendrá una sede, y por tal acción, se supone que pasará a informar a Hacienda como si fuese una empresa local española. Esto es solo un RUMOR, y aún no se ha confirmado.

Pues estas son sin lugar a dudas, malas noticias para los españoles que aún están esperando algún tipo de anuncio oficial de Binance, para entender mejor todo ésto, y definir una estrategia personal. Pero el silencio, pone nerviosas a las personas, y se están retroalimentando de pánico que se expande a través de Twitter y otras redes sociales, donde están armando ÉXODOS de usuarios españoles fuera de Binance.

Sacar dinero de Binance

"Cómo sacar mi dinero de Binance" es una de las consultas más frecuentes que estamos recibiendo a través de los canales de LocademiaCripto.

Desde aquí cumplo primero en tranquilizarles, porque esto NO es una carrera, aún no hay regulación firme en Binance para ciudadanos españoles, aún no hay sede física, y aún no hay información cierta, todo es un rumor de otro rumor, y así se hace un efecto bola de nieve, que confunde, desinforma y crea pánico.

Para retirar dinero tienen las siguientes opciones:
  • Usar la Binance CARD que es sin comisiones, 290 EUR diarios por retiros en ATM, y hasta 8.700 EUR diarios por consumo.
  • Le envían las criptos a otro usuario de Binance (no español) vía Binance Pay (y ese otro usuario les transfiere dinero a vuestra cuenta bancaria)
  • Advcash: 0% de Binance a Advcash y 0.5% + 5 EUR de Adv a Euros mediante SEPA (Ideal para montos mayores a 1000 EUR)
  • P2P: 0% comisiones tasa USD/EUR un poco mayor porque los comerciantes se deben ganar algo del intercambio.
  • Tarjeta VISA: Comisión de 1% del monto en EUR a retirar.
  • Pasan las criptos a otro exchange que aún no ha sido regulado, ejemplos y enlaces de invitación con bonificaciones y descuentos adicionales:

Algunas preguntas frecuentes

¿Podría ser retroactiva la medida?

No debería, ya que Binance.com tiene sus términos y condiciones, donde NO aparece que cumpla con regulación española., entonces lo que hemos hecho dentro de Binance hasta ahora, NO debería ser informado ante una supuesta regulación el día de mañana.

¿Cómo sería que sea regulada?

Siguiendo lo que pasó en EEUU, UK, y otros países regulados bajo ley cripto de cada jurisdicción, Binance tuvo que cesar sus actividades para los ciudadanos bajo el servidor Binance.com y migrar su base de usuarios a Binance.us/.uk dependiendo a qué país hagamos referencia.

No he participado de ninguna migración como tal, así que desconozco si los usuarios que migran al nuevo dominio conservan sus historiales, o si empiezan "de cero" como quien dice. Sería bueno preguntarle a algún amigo de Binance.us o Binance.uk para sacarnos estas dudas., si averiguamos esto, o usted lo hace, por favor envíenos sus comentarios en este artículo (en la parte inferior puede escribir lo que desee).

¿Qué ha dicho Binance al respecto?

Binance ha respondido a la pregunta de la población: "¿Para qué nos hemos registrado en el Banco de España?"

Querido Binancian:
Es probable que hayas leído que Binance ha solicitado recientemente su incorporación al Registro del Banco de España para Proveedores de Servicios de Criptoactivos. Como se trata de un hito relevante en nuestra todavía corta historia, quiero explicarte en detalle las razones de este trámite.

En primer lugar, se trata de un registro cuyo objetivo es verificar que empresas como Binance disponen de procedimientos y herramientas de prevención en materia de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo. Gracias a su inscripción en este registro, Binance podrá seguir colaborando con las autoridades españolas en la lucha contra estos delitos. Es una cuestión de estricto cumplimiento de la ley y de responsabilidad social. Creemos que nuestros usuarios no quieren que sus activos y fondos queden expuestos a delincuentes financieros o que se puedan ejecutar transacciones sin su permiso. Al solicitar nuestro registro y contar con un programa integral de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML/CTF), estamos enviando un mensaje claro a cualquiera que planee hacer un mal uso de Binance: no eres bienvenido en nuestra plataforma.

En segundo lugar, también es preciso destacar que se trata de un registro obligatorio. Es decir, todas las empresas de criptoactivos, tanto españolas como extranjeras, que deseen operar en España legalmente deberán solicitar, más pronto que tarde, su registro. A este respecto, nos enorgullece que Binance sea de las primeras empresas que han decidido hacer las cosas bien y cumplir con sus obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

En tercer lugar, Binance ha querido también establecerse formalmente en España y echar raíces con un único fin: proteger a nuestros usuarios. Queremos que Binance sea accesible para todos. En el mundo de las criptomonedas, cuando hay problemas, muchos usuarios descubren que no tienen siquiera un lugar donde reclamar ni a quién dirigir su queja. Por eso nos establecemos en España: para estar más cerca que nunca de nuestros usuarios y para que estos se sientan verdaderamente protegidos.

Binance ha dado un paso al frente, una vez más, para liderar la industria. La adopción masiva de los criptoactivos pasa necesariamente por su regulación, por lo tanto, este registro representa un avance en el proceso de maduración del sector que debe ser bien recibido. En los próximos años, la tecnología blockchain y los criptoactivos van a llegar a la vida de millones de personas en España y Binance se encuentra ya en una posición privilegiada para ofrecerles seguridad.

Un abrazo,

Alberto Ortiz
Country Head - Iberia
Fuente Oficial: binance.com/es/blog/...421499824684903376

 


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Medios consultados

  • https://cincodias.elpais.com/cincodias/2022/01/03/economia/1641227011_042817.html
  • https://www.eldiario.es/sociedad/ultima-hora-coronavirus-actualidad-politica-28-enero_6_8696227_1084010.html